FinCEN emite asesoramiento y análisis de tendencias financieras sobre las redes chinas de lavado de dinero
WASHINGTON — Hoy, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. alerta sobre las redes chinas de lavado de dinero (CMLN), que representan una amenaza significativa para el sistema financiero estadounidense.
FinCEN emite: (1) una alerta para instar a las instituciones financieras a estar alertas para detectar el uso de CMLN por parte de cárteles de la droga con sede en México, incluyendo varias designadas como Organizaciones Terroristas Extranjeras; y (2) un Análisis de Tendencias Financieras (FTA) que destaca el alcance y la amplitud de la actividad de las CMLN en Estados Unidos.
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“Las redes de lavado de dinero vinculadas a titulares de pasaportes de la República Popular China permiten a los cárteles envenenar a estadounidenses con fentanilo, llevar a cabo tráfico de personas y causar estragos en comunidades de todo nuestro país”, declaró el subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera, John K. Hurley. Estados Unidos no se quedará de brazos cruzados ni permitirá que actores nefastos laven ganancias ilícitas a través de nuestro sistema financiero. La publicación hoy del Informe de Asesoría y Análisis de Tendencias Financieras de FinCEN refuerza la labor continua del Tesoro y las fuerzas del orden para combatir las redes chinas de lavado de dinero y ayudará a las instituciones financieras a identificar mejor las señales de actividad ilícita.
“Las redes chinas de lavado de dinero son globales y omnipresentes, y deben ser desmanteladas”, declaró la directora de FinCEN, Andrea Gacki. “Estas redes lavan ganancias para cárteles de la droga con sede en México y están involucradas en otras importantes redes clandestinas de movimiento de dinero dentro de Estados Unidos y en todo el mundo. El Informe de Asesoría y Análisis de Tendencias Financieras de FinCEN respalda los continuos esfuerzos del Tesoro, junto con nuestras fuerzas del orden y socios internacionales, para quebrar a las organizaciones criminales transnacionales y a quienes las facilitan”.
Informes de la Ley de Secreto Bancario (LSB) resaltan la magnitud de las redes chinas de lavado de dinero en Estados Unidos
Como se indica en el Acuerdo de Libre Comercio (FTA), FinCEN analizó 137,153 informes de la Ley de Secreto Bancario (LSB) presentados por instituciones financieras entre enero de 2020 y diciembre de 2024 (el conjunto de datos) relacionados con presuntas actividades relacionadas con el CMLN, por un total aproximado de $312 mil millones en transacciones sospechosas.
●Como se indica en el Aviso y el TLC, los CMLN desempeñan un papel importante en el lavado de dinero proveniente del narcotráfico. También participan en la facilitación de diversas actividades ilícitas adicionales, como el fraude, la trata y el tráfico de personas.
●Las personas con pasaportes de la República Popular China (RPC) desempeñan un papel importante en estas redes y pueden, consciente o inconscientemente, ayudar a los CMLN a lavar dinero a escala global.
Los cárteles utilizan a los CMLN para blanquear dinero ilícito
●Los CMLN son blanqueadores profesionales de dinero y son ampliamente utilizados por los cárteles con sede en México para blanquear dinero procedente del narcotráfico en Estados Unidos.
●La relación comercial entre los CMLN y los cárteles de la droga con sede en México se basa, en parte, en las leyes aprobadas por los gobiernos de México y la República Popular China que restringen los flujos financieros.
●Las restricciones cambiarias de México impiden que se depositen grandes cantidades de dólares estadounidenses en instituciones financieras mexicanas, lo que dificulta la capacidad de los cárteles para blanquear fondos a través del sistema financiero formal mexicano. Las leyes de control cambiario de la República Popular China limitan la cantidad de dinero que los ciudadanos chinos pueden transferir al extranjero cada año.
●Los CMLN con sede en Estados Unidos pueden vender dólares estadounidenses adquiridos a cárteles de la droga con sede en México a través de anuncios en redes sociales o aprovechando las redes personales de ciudadanos y/o empresas chinas que buscan evadir las leyes de control cambiario de la República Popular China. En última instancia, la demanda de grandes cantidades de dólares estadounidenses por parte de los ciudadanos chinos y la necesidad de los cárteles de blanquear sus ganancias ilícitas en dólares estadounidenses han dado lugar a una relación mutualista en la que los cárteles venden los dólares estadounidenses obtenidos ilícitamente a las CMLN, quienes, a su vez, venden los dólares estadounidenses a ciudadanos chinos que buscan evadir las leyes de control de divisas de China.
Las CMLN están involucradas en otros tipos de actividades ilícitas
●Las instituciones financieras presentaron 1675 informes de la BSA en el conjunto de datos que indicaban actividades sospechosas que podrían estar relacionadas con la trata o el tráfico de personas.
●Las instituciones financieras presentaron 43 informes de la BSA en el conjunto de datos que involucraban aproximadamente $766 millones en actividades sospechosas, en 83 centros de día para adultos y personas mayores, todos con domicilios en Nueva York.
●La FinCEN también identificó 108 informes de la BSA en el conjunto de datos que involucraban fondos depositados potencialmente asociados con fraude en la atención médica, abuso de ancianos y actividades sospechosas de juego.
Las CMLN utilizan diversos métodos para blanquear fondos y pueden reclutar empleados dentro de instituciones financieras.
●Para blanquear fondos ilícitos de cárteles, las CMLN suelen utilizar métodos de lavado de dinero basado en el comercio, mulas de dinero y transacciones espejo.
●Las CMLN pueden reclutar empleados de instituciones financieras para que actúen como cómplices o infiltrar y colocar a miembros de las CMLN dentro de una institución financiera para que colaboren en sus operaciones.
●Las CMLN también pueden proporcionar mulas de dinero con pasaportes chinos falsificados para facilitar la apertura de cuentas y participar en otras actividades financieras ilícitas.
●Las CMLN están facilitando potencialmente la compra de bienes raíces financiadas con ingresos ilícitos de diversos delitos financieros.
●Las instituciones financieras presentaron 17.389 informes de la BSA en el conjunto de datos asociados con más de 53.700 millones de dólares en actividades sospechosas relacionadas con el sector inmobiliario.
●Las CMLN pueden utilizar mulas de dinero o empresas fantasma para comprar bienes raíces, que pueden servir como inversión para la CMLN o para un cliente adinerado de la CMLN con sede en China. Las CMLN podrían desempeñar un papel clave en el lavado de fondos ilícitos a través del sector inmobiliario estadounidense mediante transacciones complejas y estratificadas, la participación de terceros y, en última instancia, la integración de ganancias ilícitas en el sector inmobiliario para blanquear ganancias ilícitas.
●Las CMLN podrían dirigirse a mercados de alto valor y aprovechar a los inversores chinos con un fuerte interés en el sector inmobiliario estadounidense.
FinCEN está emitiendo indicadores clave de actividad ilícita vinculados a las CMLN para alertar a las instituciones financieras.
FinCEN ha identificado señales de alerta para ayudar a las instituciones financieras a detectar, prevenir y reportar actividades sospechosas relacionadas con el lavado de dinero ilícito por parte de las CMLN.
Cuando las mulas de dinero abren cuentas, estas pueden reportar su ocupación durante el proceso de apertura como "estudiante", "ama de casa", "jubilado", "trabajador" u otras ocupaciones que normalmente no involucran grandes volúmenes de transacciones, lo que puede generar sospechas sobre por qué estas cuentas contienen grandes volúmenes de riqueza inexplicable. Lea el aviso completo para obtener una lista completa de indicadores de alerta.
FinCEN’s Advisory is available online at: https://www.fincen.gov/sites/default/files/advisory/2025-08-28/FinCEN-Advisory-CMLN-508.pdf
FinCEN’s FTA is available online at: https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/4000-10-INV-144549-S3F6L-FTA-CMLN-508.pdf
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