'El gobierno tiene 48 horas': el inversionista multimillonario Bill Ackman pide a Biden que rescate a SVB para el lunes POR LA MAÑANA o enfrentará un colapso catastrófico del mercado y la pérdida de decenas de miles de empleos
El multimillonario administrador de fondos de cobertura Bill Ackman pronostica un "colapso económico" a las pocas horas de la apertura de los bancos el lunes por la mañana tras la quiebra de Silicon Valley Bank.
Ackman está instando al gobierno de EE. UU. a que finalmente intervenga y proteja a todos los depositantes del banco, advirtiendo que la inacción podría tener un efecto dominó en otros bancos más pequeños dentro de la industria.
La preocupación es que los clientes se apresuren a retirar efectivo de sus cuentas por temor a la inestabilidad en todo el sistema bancario con la posibilidad muy real de un efecto dominó.
Ackman está instando al gobierno a tomar medidas y corregir un "error que pronto será irreversible" para el lunes por la mañana, para evitar que ocurra un escenario tan sombrío.
Su ominosa advertencia se produjo horas después de que Greg Becker, el director ejecutivo de SVB Financial Group, enviara un mensaje de video a los empleados del banco reconociendo las 48 horas "increíblemente difíciles" que condujeron a su colapso el viernes.
Ackman cree que podría haber un efecto dominó en otros bancos más pequeños dentro de la industria e insta al gobierno a tomar medidas el lunes por la mañana para evitar un escenario tan sombrío.
“Es con un corazón increíblemente apesadumbrado que estoy aquí para entregar este mensaje hoy”, dijo en un video. “Quiero reconocer lo duras que han sido las últimas 48 horas para todos ustedes. Me preocupo mucho por todos ustedes. Realmente es tan increíblemente difícil.
'Estoy tratando de mirar más allá para centrarme en dos cosas. 1.) Me estoy enfocando en ti y pensando en el resultado final de lo que podría ser a pesar de este momento increíblemente difícil. Y 2.) Me estoy enfocando en los clientes.'
El colapso de Silicon Valley Bank el viernes fue el peor fracaso de una institución financiera de EE. UU. desde la Gran Recesión, con $ 209 mil millones en activos totales a fines de 2022.
El banco, que era el decimosexto banco más grande de los EE. UU., quebró después de una caída del 60 por ciento en las acciones debido a la disminución de los depósitos de los clientes, lo que obligó a SVB a vender $ 1,750 millones en acciones.
Si bien la FDIC tomó el control del prestamista, Becker dijo que está trabajando con los reguladores bancarios para encontrar un socio para el banco, pero "no hay garantía" de que se llegue a un acuerdo.
Becker vestía una chaqueta negra con cremallera y un logotipo de Gleneagles, un campo de golf de lujo en Escocia, y habló desde una habitación enmarcada por gabinetes oscuros.
'Como escucharon esta mañana, ya no tomaré esas decisiones, lo cual es realmente difícil. Pero estoy trabajando con la FDIC para determinar cómo logramos el mejor resultado para nuestros clientes y nuestros empleados.
'No puedo imaginar lo que estaba pasando por tu cabeza y preguntándote, ya sabes, sobre tu trabajo, tu futuro. Mi objetivo es encontrar la manera de preservar una pequeña porción del valor de la franquicia que hemos dedicado tanto tiempo a construir y, con suerte, encontrar el socio adecuado con el que la FDIC pueda trabajar para que esta institución continúe de alguna forma".
Pidió a los empleados que se quedaran, trataran de apoyarse unos a otros, tratar de apoyar a nuestros clientes, trabajar juntos para obtener un mejor resultado para la empresa.
"Gracias, y mi corazón está contigo", dijo.
El viernes se reveló cómo Becker vendió 3,57 millones de dólares en acciones en una liquidación automática planificada previamente dos semanas antes del colapso del banco, y el director financiero Daniel Beck vendió 2000 acciones a 287,59 dólares por acción el mismo día que su jefe, abandonando $575,000.
Becker vendió 12.451 acciones a un precio promedio de $287,42 cada una el 27 de febrero. El precio se desplomó a solo $39,49 el viernes previo a la comercialización antes de que la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) confiscara los activos del banco.
No hay ninguna sugerencia de incorrección por parte de Becker o Beck.
Greg Becker vendió 12.451 acciones a un precio promedio de $287,42 cada una el 27 de febrero. El precio se desplomó a solo $39,49 el viernes previo a la comercialización antes de que la Corporación Federal de Seguros de Depósitos incautara sus activos.
Ackman, cuyo fondo de cobertura Pershing Square Capital Management supervisa aproximadamente $16 mil millones en activos, criticó la respuesta del gobierno hasta el momento.
"Si el capital privado no puede proporcionar una solución, se debe considerar un rescate preferido del gobierno (gobierno) altamente dilutivo", escribió al comienzo de un extenso tuit el sábado.
Ackman afirmó que permitir que SVB quiebre sin proteger a todos los depositantes demuestra que los depósitos no asegurados son derechos ilíquidos no garantizados sobre un banco en quiebra.
Para los bancos que están asegurados por la FDIC, solo se garantizan $250,000 por cuenta.
Pero según el último informe anual de SVB, el 96 por ciento del total de $173 mil millones en depósitos no estaba asegurado.
La FDIC dijo el viernes que todas las cuentas tendrían acceso rápido a las partes aseguradas de sus depósitos, pero que el resto dependería de cuánto se recupere de las ventas de los activos del banco, un proceso que suele ser largo.
Ackman dijo que el colapso de SVB 'podría destruir un importante impulsor de la economía a largo plazo'.
El multimillonario predice que, como resultado, la gente retirará grandes sumas de depósitos no asegurados de bancos sin importancia sistémica y los transferirá a fondos del mercado monetario del Tesoro de EE. UU. y UST a corto plazo.
"Al permitir que @SVB_Financial quiebre sin proteger a todos los depositantes, el mundo se ha dado cuenta de lo que es un depósito no asegurado: un derecho ilíquido no garantizado sobre un banco en quiebra", postuló.
'Estos fondos serán transferidos a los SIB, fondos del mercado monetario del Tesoro de EE. UU. (UST) y UST a corto plazo. Ya existe presión para transferir efectivo a cuentas de mercado monetario en UST y en UST a corto plazo debido a los rendimientos sustancialmente más altos disponibles en los depósitos en UST sin riesgo frente a los depósitos bancarios'.
Los bancos de importancia no sistémica son instituciones financieras que no se considera que representen una amenaza significativa para la estabilidad del sistema financiero en general en caso de quiebra.
Estos bancos son generalmente más pequeños, con niveles más bajos de activos y depósitos en comparación con los nombres más grandes y conocidos y los bancos sistémicamente importantes.
Ackman cree que 'la destrucción de estas importantes instituciones' comenzará una vez que los depositantes comiencen a drenar el dinero de los bancos regionales y comunitarios, lo que esencialmente conducirá a una corrida en los bancos más pequeños en todo el país.
Argumenta que el gobierno de EE. UU. podría haber garantizado los depósitos de SVB a cambio de garantías de centavo para evitar su colapso y crear el potencial de ganancias.
Ackman no es el único que sostiene tales puntos de vista.
"El sistema bancario de Estados Unidos está al borde de un colapso mucho mayor que el de 2008", dijo el viernes el economista Peter Schiff.
'Los bancos poseen papel a largo plazo a tasas de interés extremadamente bajas. No pueden competir con los bonos del Tesoro a corto plazo. Los retiros masivos de los depositantes que buscan mayores rendimientos darán como resultado una ola de quiebras bancarias”, dijo Schiff, quien es conocido por sus terribles predicciones.
Ackman predice que ahora es poco probable que surja algún comprador para adquirir el banco fallido, y que el enfoque del gobierno concentrará más riesgo en los bancos sistémicamente importantes a expensas de otros bancos, creando más riesgo sistémico.
"Creo que ahora es poco probable que surja algún comprador para adquirir el banco quebrado", escribió. "El enfoque del gobierno ha garantizado que se concentrará más riesgo en los SIB a expensas de otros bancos, lo que a su vez genera más riesgo sistémico".
'No se debe permitir que la FDIC y la OCC no hagan su trabajo causen la destrucción de miles de las empresas de mayor potencial y mayor crecimiento de nuestra nación (y las pérdidas resultantes de decenas de miles de puestos de trabajo para algunos de nuestros jóvenes más talentosos). ) al mismo tiempo que perjudica permanentemente el acceso de nuestros bancos comunitarios y regionales a depósitos de bajo costo', sugirió Ackman.
Ackman también criticó a la FDIC y la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) por no hacer su trabajo.
Él cree que no se debe permitir que sus fallas causen la destrucción de miles de negocios de alto potencial y alto crecimiento y las pérdidas resultantes de decenas de miles de puestos de trabajo para algunas de las generaciones más jóvenes, al mismo tiempo que perjudican permanentemente el acceso de los bancos comunitarios y regionales a bajo costo. depósitos de costos.
A pesar de la ansiedad y la incertidumbre en torno al fracaso de SVB, la Casa Blanca afirmó que las reformas posteriores a 2008 protegerán la economía estadounidense.
La presidenta del Consejo de Asesores Económicos de la Casa Blanca, Cecilia Rouse, ha enfatizado que el sistema bancario se encuentra ahora en un lugar fundamentalmente diferente al de hace una década, gracias a las reformas implementadas.
'Nuestro sistema bancario está en un lugar fundamentalmente diferente de lo que era. Las reformas que se implementaron en ese entonces realmente brindan el tipo de resiliencia que nos gustaría ver”, explicó Rouse.
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