Los fiscales de EE. UU. temen que los cargos de Binance puedan causar una estampida en el intercambio

 Los fiscales de EE. UU. temen que los cargos de Binance puedan causar una estampida en el intercambio

 U.S. prosecutors worry Binance charges could cause run on exchange | Semafor

LA PRIMICIA
Los funcionarios del Departamento de Justicia de EE. UU. están considerando cargos de fraude contra Binance, pero están preocupados por el costo para los consumidores, según personas familiarizadas con el asunto.
A los fiscales federales les preocupa que si acusan a Binance, podría causar una corrida en el intercambio similar a la que ocurrió ahora en la plataforma en bancarrota FTX, causando que los consumidores pierdan su dinero y potencialmente provocando pánico en los criptomercados, dijeron las personas.
Los fiscales están considerando otras opciones, como multas y acuerdos diferidos o de no enjuiciamiento, según las personas. Ese resultado sería un compromiso, responsabilizando a Binance por el presunto comportamiento delictivo y reduciendo el daño al consumidor.
El debate destaca la naturaleza complicada y de rápida evolución de la aplicación y regulación de las criptomonedas en los EE. UU., donde las empresas operan en un área legal gris y los consumidores no disfrutan de ninguna de las protecciones del sistema bancario tradicional.
El Departamento de Justicia se negó a comentar. Binance no respondió a una solicitud de comentarios.

 SABER MÁS
Binance y su fundador, Changpeng Zhao, ya enfrentan cargos presentados por la Comisión de Bolsa y Valores, además de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos. La demanda de la SEC acusa a Zhao y su firma de operar un intercambio no registrado en los EE. UU. y permitir a sabiendas que sus ciudadanos participen en el intercambio extraterritorial de Binance.
La SEC también alegó que Binance engañó a los clientes e inversores al utilizar una empresa secreta de creación de mercado llamada Sigma Chain para manipular las transacciones en la plataforma estadounidense de Binance.
Los expertos legales han dicho que el caso de la SEC se asemeja a una acusación penal debido a la gravedad de los cargos, lo que aumenta la posibilidad de que se presenten cargos penales.
Es inusual que la SEC presente una demanda civil antes que los fiscales federales, especialmente en casos de alto perfil. La agencia generalmente trabaja con el DOJ para presentar cargos civiles y penales al mismo tiempo.

 LA VISTA DE REED
El Departamento de Justicia a menudo sopesa los efectos sobre los consumidores, empleados y accionistas inocentes cuando considera presentar cargos contra grandes entidades. Ese ha sido el caso desde Arthur Andersen hace dos décadas.

 La pregunta es si esos factores deberían desempeñar un papel cuando se trata de un intercambio de cifrado que opera en un área gris legal.
Las personas que intercambian criptomonedas en Bianance y supuestamente fueron estafadas por las tácticas de la compañía deberían haber sabido que estaban asumiendo un riesgo mayor que el que correrían en los intercambios regulados.
Para acceder a Binance.com, los ciudadanos estadounidenses deben usar una VPN o alguna otra herramienta para eludir las restricciones.
Pero eso difícilmente convierte a los clientes de Binance en cómplices de las supuestas fechorías de la empresa. Crypto es una parte principal del sistema financiero ahora.
El hecho de que el DOJ esté debatiendo los efectos que una acusación podría tener sobre los consumidores es, en cierto modo, un guiño a la legitimidad de las criptomonedas.

 ESPACIO PARA EL DESACUERDO
Si no se acusa a Binance, suponiendo que haya suficiente evidencia para justificar los cargos, solo puede estar retrasando el inevitable colapso del intercambio. Y, en última instancia, puede invitar a más malos comportamientos en el futuro al enviar una señal de que EE. UU. es blando con los intercambios de criptomonedas.
El economista Nouriel Roubini, bien conocido por predecir el colapso inmobiliario de 2007-2008, argumentó que esencialmente deberíamos tirar al bebé con el agua del baño, llamando corrupto a todo el ecosistema criptográfico. “Estas personas deberían estar fuera de aquí”, dijo.
La senadora estadounidense Elizabeth Warren también ha pedido una investigación criminal adicional sobre Binance por supuestamente mentirle al Congreso. “Estas acciones de Binance y Binance.US representan una posible violación de la ley federal que puede someter a los funcionarios de la empresa a multas y encarcelamiento”, escribió.

 LA VISTA DESDE MAR AFUERA
Estados Unidos jugó un papel en esto al crear un entorno regulatorio nebuloso e inestable para las empresas de criptomonedas que operan dentro de sus fronteras.
Eso llevó a muchos en la industria de las criptomonedas a los brazos de países dispuestos a mirar hacia otro lado en un esfuerzo por cortejar a las empresas de criptomonedas.
La SEC, con otra demanda contra el intercambio de criptomonedas Coinbase, parece decidida a tratar de sacar aún más los activos digitales de los EE. UU. Los legisladores, por otro lado, podrían proteger a los consumidores al crear nuevas reglas que rijan la industria, haciendo de los EE. UU. un lugar más atractivo y brindando a los consumidores alternativas más seguras a los intercambios como Binance y FTX, que se fueron al extranjero.