El BCE pide a algunos prestamistas que vigilen las redes sociales que detecten señales tempranas de corridas bancarias: fuentes
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El BCE vigila de cerca la liquidez tras las corridas bancarias en 2023
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Los reguladores también analizan las bases de depósitos individuales: ejecutivo
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Las redes sociales pueden amplificar los shocks de liquidez
Por Stefania Spezzati
LONDRES, 24 ene (Reuters) - El Banco Central Europeo ha pedido a algunos bancos que vigilen de cerca la actividad en las redes sociales para detectar un empeoramiento del sentimiento que podría conducir a una corrida de depósitos, dijeron a Reuters dos ejecutivos bancarios con conocimiento de la solicitud.
Los reguladores europeos han intensificado el escrutinio de la liquidez de los bancos después del colapso de Silicon Valley Bank y Credit Suisse en marzo del año pasado, dijeron las personas, que solicitaron el anonimato porque las discusiones son privadas.
Los bancos pueden tener problemas financieros si los clientes se apresuran a retirar depósitos al mismo tiempo. En octubre de 2022, una publicación en las redes sociales de un periodista que decía que "un importante banco de inversión internacional está al borde del abismo" provocó una corrida en Credit Suisse, y los clientes retiraron más de 100 mil millones de francos suizos (116 mil millones de dólares) a finales de el cuarto trimestre de ese año.
La velocidad a la que los clientes retiraron sus depósitos ha desencadenado un debate global sobre si, bajo la regulación actual, las instituciones pueden soportar shocks repentinos de liquidez y si podrían ser necesarias nuevas reglas.
En marzo, la Autoridad Bancaria Europea, una agencia europea independiente que trabaja en el sector bancario y financiero, pidió a los reguladores pertinentes que evaluaran los riesgos, incluidas las redes sociales, que podrían "contribuir a un deterioro de la percepción pública y la reputación de la institución". .
En respuesta a las peticiones del BCE específicas para determinados bancos de la región, un importante prestamista europeo ha organizado un equipo para señalar volúmenes significativos de posiciones negativas a la tesorería del banco, que a su vez evaluará cualquier impacto sobre los depósitos, uno de los dijeron dos ejecutivos.
Si bien la detección temprana podría no detener una corrida bancaria, los reguladores y los bancos están ansiosos por no ser tomados por sorpresa, según personas familiarizadas con el pensamiento de los reguladores.
Un portavoz del BCE declinó hacer comentarios.
"Las redes sociales permiten que la información se difunda más rápido, pero también pueden desencadenar o amplificar shocks", dijo el BCE en su revisión de estabilidad financiera en noviembre.
El BCE también ha intensificado el escrutinio de los informes de liquidez en los últimos meses, fijando la frecuencia de mensual a semanal.
DEBATE SOBRE LIQUIDEZ
Los reguladores europeos también están debatiendo si los supuestos utilizados para calcular el llamado índice de cobertura de liquidez (LCR), un indicador clave que los bancos utilizan para medir el riesgo de liquidez, deberían revisarse, dijo otro ejecutivo bancario a Reuters.
Introducidos después de la crisis financiera de 2008, los LCR exigen que los bancos mantengan suficientes activos que puedan canjearse por efectivo para sobrevivir a un período de estrés de liquidez significativo.
Los reguladores están analizando las bases de depósitos individuales de los prestamistas y si el efectivo puede salir a mayor velocidad, añadió el ejecutivo.
En Suiza, las autoridades y los prestamistas están discutiendo nuevas medidas, incluida una opción para escalonar una mayor parte de los retiros durante períodos de tiempo más largos, informó Reuters en noviembre.
Los ejecutivos bancarios dijeron a Reuters que las medidas que dan una idea de cuánta liquidez puede liberar un prestamista en un día pueden ser más efectivas que las LCR, que evalúan el acceso al efectivo durante un período de 30 días. A los bancos más grandes se les debería exigir que demuestren que pueden acceder rápidamente a fondos en el "plazo ultracorto", dijo la semana pasada un importante regulador bancario estadounidense.
El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, que establece estándares para la regulación prudencial de los bancos, analizará si es necesario modificar algunas de sus reglas de liquidez después de salidas de depósitos mucho más rápidas durante la crisis de marzo, en parte debido al impacto de las redes sociales.
El Consejo de Estabilidad Financiera, un organismo internacional que monitorea el sistema financiero global, está analizando cómo ha cambiado la dinámica de los depósitos y el papel de las redes sociales, dijo a principios de esta semana. ($1 = 0,8643 francos suizos) (Reporte de Stefania Spezzati en Londres; reporte adicional de Francesco Canepa en Frankfurt; Editado por Elisa Martinuzzi y Kirsten Donovan)
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